Invierte como un experto · Asesoría de inversiones
Invierte en Chile y en el mundo.
Te asesoramos para construir una cartera diversificada, con lo mejor del mercado chileno y el acceso a Estados Unidos, Europa y el resto del mundo, a través de intermediarios regulados y según tu perfil y tus objetivos. Asesoría personalizada para personas, family offices y empresas.
Registro CMF N°253 · Verificar ↗ Tus inversiones, siempre a tu nombre
- Patrimonio asesorado*
- USD 17 MM
- Años de experiencia en inversiones y previsión
- 15+
- Intermediarios regulados en Chile y EE. UU.
- 3
Nuestro propósito
Democratizar el acceso a asesoría financiera de calidad, para que personas y empresas tomen mejores decisiones de inversión y construyan un futuro financiero próspero.
Creemos en la educación financiera y en la gestión patrimonial profesional como el camino para acercar la excelencia en inversiones a más personas y empresas en todo Chile.
- Empezar
Estás dando tus primeros pasos
Ordenamos tus ahorros, definimos metas y armamos una estrategia clara desde el inicio, sin necesidad de grandes montos.
- Crecer
Quieres hacer crecer tu patrimonio
Diversificamos en Chile y el extranjero, cuidando costos, riesgo y tributación mientras construyes tu futuro.
- Proteger
Planificas tu retiro o tu empresa
Protegemos lo construido con una cartera acorde a tu horizonte, tus necesidades de liquidez y tu familia.
Cómo trabajamos
Un proceso estructurado y transparente.
Cada etapa tiene un objetivo claro. Sabes en qué punto estás y qué viene después.
Determinación de objetivos
Definimos tu horizonte, perfil de riesgo y metas de inversión.
Análisis patrimonial
Levantamos tu situación actual para diseñar una estrategia alineada con tus objetivos.
Diseño de estrategia
Definimos portafolio objetivo, asignación y lineamientos.
Implementación
Acompañamos la ejecución y la puesta en marcha de la inversión.
Monitoreo constante
Hacemos seguimiento del desempeño y ajustamos según el mercado y tus objetivos.
Optimización
Realizamos mejoras continuas con foco en eficiencia, riesgo y resultados.
Proceso de asesoría y políticas
El detalle de cada etapa, cómo protegemos tu información y nuestras políticas.
Ver documento (PDF)Toda recomendación se basa en tu perfil de riesgo, horizonte y objetivos, con independencia del nivel de comisión asociado.
Cada etapa la realiza una persona de nuestro equipo. Tus operaciones las confirmas directamente con el intermediario.
Diagnóstico de cartera
¿Ya inviertes? Revisamos tu cartera parámetro por parámetro.
Comparamos lo que tienes con tu perfil y tus objetivos, y te entregamos un informe claro y sin letra chica.
La exposición a renta variable supera el rango del perfil moderado. Se sugiere evaluar un rebalanceo hacia renta fija de calidad AAA–AA.
Asignación vs. perfil
Tu mezcla de renta variable, renta fija y money market comparada con los rangos de tu perfil de riesgo.
Costos
Comisiones, TAC de fondos mutuos y costos de intermediación que restan rentabilidad sin que se note.
Riesgo en renta fija
Duration, rating de emisores, liquidez y cobertura de garantías.
Tributación
Cómo tributan depósitos, fondos y ganancias de capital, y la retención de EE. UU. sobre dividendos.
Productos de inversión
Instrumentos nacionales e internacionales.
Fondos mutuos
Deuda, accionarios y money market, según tu perfil.
Acciones
Mercado chileno y bolsas internacionales.
Renta fija
Bonos y depósitos en Chile y en el extranjero, según tu horizonte.
Divisas
Inversión y protección en moneda extranjera.
ETFs
Diversificación amplia en un solo instrumento.
Instrumentos internacionales
Acceso a mercados globales con custodia en Estados Unidos.
Fondos de inversión
Alternativas para horizontes de mediano y largo plazo.
Fondos domiciliados en el extranjero
Fondos internacionales con residencia en Luxemburgo e Irlanda, gestionados por administradoras globales.
¿Dónde quedan tus inversiones?
Utrend asesora; tus inversiones quedan a tu nombre en el intermediario que corresponda. Nunca en Utrend.
- BTG Pactual Chile
- Supervisada por la CMFPlataforma de inversiones digitales del grupo BTG Pactual, con más de 40 años en el sector financiero. Acciones y ETFs de Chile y de Estados Unidos, depósitos a plazo, dólares, APV, fondos de las principales administradoras locales y fondos internacionales domiciliados en el extranjero.
Abrir cuenta en BTG con asesoría Utrend ↗ - Vector Capital Corredores de Bolsa
- Supervisada por la CMFCorredora de bolsa chilena con más de 15 años en el mercado. Acciones, ETFs, renta fija, fondos mutuos y de inversión de las principales administradoras del país, compra y venta de moneda extranjera y acceso a mercados internacionales.
- StoneX
- Regulada en EE. UU. · SEC y FINRAPlataforma internacional con custodia en Estados Unidos para invertir en mercados de todo el mundo: acciones, ETFs, bonos, fondos mutuos de EE. UU. y fondos domiciliados en el extranjero, como Luxemburgo e Irlanda. StoneX Financial Inc. es broker-dealer registrado en la SEC y miembro de FINRA y SIPC.
Perfil
Katiuska Espinoza
Socia fundadora, UTREND SpA
Ingeniero Comercial y Executive MBA. Antes de fundar Utrend, desarrolló más de 15 años de trayectoria en dirección comercial, liderazgo de equipos y asesoría financiera en el sector previsional y de inversiones, con foco en planificación previsional, asesoría patrimonial y ahorro para el retiro. Hoy dedica esa experiencia a asesorar a clientes en todo Chile.
- Formación
- Ingeniero Comercial · Executive MBA, Universidad Adolfo Ibáñez
- Acreditación
- CAMV
- Experiencia previa
- Jefatura zonal en el sector previsional, a cargo de la Macrozona Sur
- Intermediarios
- BTG Pactual Chile y Vector Capital (CMF) · StoneX (SEC/FINRA, EE. UU.)
Invierte como un experto
Conversemos sobre tu patrimonio.
Contacto
Elige cómo prefieres hablar con nosotros.
Respondemos personalmente. Nos reunimos por videollamada o en persona, en tu domicilio u oficina.
- WhatsApp+56 9 9622 5482
- Llámanos+56 9 9622 5482
- Correokatiuska.espinoza@utrend.cl
- Contacto equipo Utrendnotificaciones@utrend.cl